12月25日，重慶物流金融服務(wù)股份有限公司（下稱(chēng)重慶物流金融公司）正式揭牌成立，宣告重慶率先在全國啟動(dòng)物流金融創(chuàng )新試點(diǎn)。重慶日報記者在揭牌儀式上獲悉，重慶物流金融公司的創(chuàng )新之舉——全球首創(chuàng )的鐵路提單國際信用證。憑借這種提單，銀行能夠有效地防范國際信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險，進(jìn)口企業(yè)可輕松地向銀行申請開(kāi)立鐵路提單國際信用證，并能夠據此信用證提高融資成功率。
長(cháng)期以來(lái)，在全球范圍內，鐵路貨物運輸只有運單。根據國際貿易規則，鐵路運單的特點(diǎn)是：其不是物權憑證，不管是貨物買(mǎi)方還是買(mǎi)方指定的代理收貨公司，均不能用運單證明其對相關(guān)貨物擁有處分權。正因為如此，出于風(fēng)險控制考慮，銀行不敢輕易地把鐵路運單當作質(zhì)押物，向僅拿著(zhù)鐵路運單的進(jìn)口企業(yè)開(kāi)立國際信用證，更不敢輕易據此向進(jìn)口企業(yè)敞開(kāi)融資大門(mén)。
針對這種情況，重慶物流金融公司通過(guò)利用國內的合同法及貿易規則，探索建立陸上貿易新規則，首創(chuàng )了鐵路提單。這種提單是一種物權憑證，誰(shuí)拿到它誰(shuí)就擁有對提單所列明貨物的處分權。
不僅如此，據重慶物流金融公司相關(guān)負責人介紹，該公司還針對銀行動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資的風(fēng)控難點(diǎn)，建立了“線(xiàn)下全流程監管+線(xiàn)上大數據監測”的風(fēng)控模式——在線(xiàn)下，構建了存貨物聯(lián)網(wǎng)監管體系，實(shí)現了從企業(yè)采購—物流—銷(xiāo)售的全流程監管；在線(xiàn)上，引入大數據等金融科技手段，集成工商等公共數據信息，建設了智能的物流金融信息系統。如此，通過(guò)線(xiàn)上與線(xiàn)下的融合，加上動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押登記信息服務(wù)，可有效防范虛假、重復質(zhì)押，逐步建立社會(huì )認可的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資第三方監管信用。
全球首創(chuàng )的鐵路提單加上創(chuàng )新的風(fēng)控模式，有利于打消銀行的上述顧慮。由此，銀行可放心向持有鐵路提單的進(jìn)口企業(yè)開(kāi)立國際信用證，并據此向進(jìn)口企業(yè)提供信用證融資服務(wù)。
據了解，重慶物流金融公司的股東包括大型物流企業(yè)、物流園區及新型金融服務(wù)機構。依托這種優(yōu)勢，該公司與物流企業(yè)、銀行合作，推出了鐵路提單國際信用證。該信用證具備增信、流轉、進(jìn)口押匯和遠期承兌等功能，并建立了提單與運單、倉單的聯(lián)結機制，得到了多家銀行、合作伙伴和客戶(hù)的認可。
12月22日，全球首份鐵路提單國際信用證在渝成功開(kāi)立。重慶日報記者獲悉，這份信用證用于重慶終極汽車(chē)貿易有限公司從德國進(jìn)口汽車(chē)，額度約為15萬(wàn)歐元，開(kāi)證行為工商銀行重慶分行，開(kāi)證申請人為重慶終極汽車(chē)貿易有限公司。相關(guān)的鐵路提單，由重慶物流金融公司聯(lián)合一家大型的物流企業(yè)簽發(fā)。
除此之外，重慶物流金融公司還在揭牌成立當天實(shí)現了開(kāi)門(mén)紅——當天，該公司與工商銀行、中國銀行、招商銀行和中國外運等8家銀行機構及大型貿易企業(yè)，簽署了鐵路提單貨物進(jìn)口業(yè)務(wù)合作協(xié)議和國際信用證融資增信合作協(xié)議。同時(shí)，與中國銀聯(lián)等20家金融機構及32家制造、物流、商貿、電商領(lǐng)域的重點(diǎn)企業(yè)簽署了戰略合作協(xié)議。據統計，簽約合作金額共計達到了228億元。
